Banca Monte dei Paschi di Siena SpA | |
BMPS-logo | |
Opprettelse | 1472 |
---|---|
Viktige datoer |
1472 • (stiftelse) 1624 • (nåværende navn) 1929 • (fusjon) |
Grunnleggere | Republikken Siena |
Juridisk form | Aksjeselskap |
Handling | Borsa Italiana : BMPS |
Slagord | En italiensk historie siden 1472 (Una storia italiana dal 1472). |
Hovedkontoret |
Siena ( Toscana ) Italia |
Retning | Marco Morelli ( administrerende direktør ) |
Aksjonærer | Italiensk stat (68,247%) , MPS Group (3,18%) |
Aktivitet | Finansielle tjenester |
Moderselskap | Gruppo Monte dei Paschi di Siena |
Datterselskaper | Banca Antonveneta BiverBanca MPS Finance Banca Toscana |
Effektiv | 22 000 (2019) |
Nettsted | www.mps.it |
Store bokstaver | 1,36 milliarder euro (2020) |
Egenkapital | € 24,7 milliarder (2019) |
Omsetning |
3,223 milliarder euro (2019) 4,026 milliarder euro (2017) , 3,288 millioner euro (2018) |
Nettoresultat |
- € 1.033 milliarder (2019) - € 3.502 milliarder (2017) , € 279 millioner (2018) |
Banca Monte dei Paschi di Siena eller MPS ( Borsa Italiana : BMPS ) er en italiensk bank, den eldste i verden som fortsatt er i drift. Den ble grunnlagt som en pantelager i 1472 , i Siena i Toscana ( Italia ), og har drevet kontinuerlig siden den datoen.
2016 | 2017 | 2018 | 2019 | |
---|---|---|---|---|
CET1-forhold (%) | 8,2% | 14,8% | 13,3% | 14,8% |
Omsetning (mrd. €) | 4.282 | 4.026 | 3,288 | 3.223 |
Nettoresultat (milliarder euro) | (-) 3 241 | (-) 3.502 | 0,279 | (-) 1.033 |
Netto driftsinntekter (€ mrd) | (-) 3.934 | 0,312 | 0,323 | |
NPE-lån (€ mrd.) | 45.8 | 42.9 | 16.8 | 12.0 |
Ansatte (i tusenvis) | 25.6 | 23.5 | 23.1 | 22.0 |
I 1472 ble det ved beslutning av magistratene som ledet republikken Siena opprettet en pantebutikk ( Monte di pietà ) som praktiserte pantelager for å hjelpe de vanskeligstilte befolkningene i byen. Det er den eldste banken som fortsatt er i drift i dag.
Denne opprettelsen ble forutsett av et charter utarbeidet av Sienes rundt 1419, for å regulere alle aktivitetene knyttet til jordbruk og avl av sauer i Maremma , charter kalt Statuto dei Paschi , "statutten for Paschi". Navnet Paschi var navnet som ble gitt til jordbruksgårdene til Maremma , etter den italienske pascoli , "beite, enger". Fødselen til en kredittinstitusjon, Monte di pietà , var et av de viktigste elementene i denne loven.
Mont-de-Piété, Monte di pietà (" veldedighetskreditt "), skiftet navn etter 1624, og integrasjonen av Siena i Storhertugdømmet Toscana . Den storhertug Ferdinand II så innrømmer til innskytere av Mont-de-Piété, Statens garanti, pantsatte på inntekter fra beite av jordbrukseiendommer i Maremma , den Paschi . "Monte di pietà" blir deretter "Monte dei Paschi", bokstavelig talt "Credit des prairies".
Med den italienske enheten utvider banken sin aktivitet over hele halvøya, og åpner for nye aktiviteter, inkludert eiendomskreditt, det første forsøket i Italia.
I 1929 fusjonerte banken med Crédit Toscan og Banque de Florence for å danne Banca Toscana .
I 1936 ble den erklært et offentligrettslig kredittinstitutt . Banken skaffet seg en ny lov som med forskjellige modifikasjoner holdt seg gjeldende frem til 1995 .
Bankens hovedkvarter ligger i Palazzo Salimbeni , i den øvre byen, og stiftelsen ved Palazzo Sansedoni , med utsikt over Piazza del Campo .
På 1990-tallet kontrollerte hun den toskanske mikrokreditten og INCA ( Istituto Nazionale per il Credito Agrario ), en aktivitet som ville utvikle seg til MPS ( Banca per l'Impresa ), banken for selskapet.
Det kjøper også kontrollerende eierandeler i utenlandske banker i Belgia og Sveits . I Frankrike kjøper det byrånettverket ANZ Grindlays Bank (en) .
I perioden 1990 til 1995 er Monte des Paschi i Siena den første banken i Italia som diversifiserer sin aktivitet mot livsforsikring , med Monte des Paschi-Vita og Tramite Ducato Gestioni , i verdipapirfond.
De 25. juni 1999er Monte des Paschi de Siena Bank notert på børsen (på Mercato Telematico Azionario della Borsa Italian ) med et offentlig tilbud som gjør at den registrerer kjøpsforespørsler ti ganger høyere enn tilbudet.
Med børsnoteringen begynner en intens fase av territoriell og operativ ekspansjon, som kommer fra oppkjøp og deltakelse fra regionale banker med sterke territorielle røtter, mellom hvilke Agricultural Bank of Mantua (BAM: Banca Agricola Mantovana ) og Banken av Salento ( Banca del Salento deretter Banca 121 ). Oppkjøpet av BAM gjorde det mulig for banken å utvikle sin tilstedeværelse i Nord-Italia, den fra Bank of Salento, hovedsakelig i Sør. Vi gir liv til potenziamento av produktive strukturer, i sektoren av spesialiserte kreditt- og finansielle produkter for selskaper, så vel som i sektoren for forbrukerkreditt, med selskapet Consum.it , og i sektoren for investeringsbank , sparing og parabanking , spesielt med banken MPS Leasing & Factoring. Samtidig har konsernet blitt omstrukturert internt, med sikte på en spesialisert flermarkedsmodell.
I oktober 2007, Anskaffer Monte dei Paschi di Siena den italienske regionale banken Banca Antonveneta fra spanske Santander , for tilsvarende 13,2 milliarder dollar, eller 9 milliarder euro. Men "Monte dei Paschi er mistenkt for å ha inngått en hemmelig avtale med Bank of New York for å lure tilsynsmyndighetene og fullføre oppkjøpet av konkurrenten Antonveneta i 2007" , så en etterforskning blir åpnet, i full subprime-krise .
De 26. juni 2012, vedtar den italienske regjeringen en beredskapsplan som kan gi opptil 2 milliarder euro til banken for å sikre at den når en kapitalandel på 9% i samsvar med kravene fra den europeiske bankmyndigheten .
Økonomisk sminkeskandaleBanken er tilbake i nyhetene, Januar 2013, når den daglige avisen Il Fatto avslører at rettferdighet etterforsker økonomisk sminke utført av banken. Media avslører da at banken mistet 91% av sin markedsverdi mellom 2008 og 2013. Scenariene for en eventuell konkurs vurderes med deres konsekvenser for andre banktjenester. Det er i et anspent valgklima at den plutselige oppdagelsen av disse nye kontraktene kommer, som gir grunn til å slipe motstanderne til den avtroppende presidenten for rådet, Mario Monti , nær finanskretser. "Monti ga Monte Paschi 4 milliarder euro, og han må forklare hvorfor (...). Han kan ikke nekte sitt ansvar for denne katastrofen, et ansvar som han og han alene bærer", erklærer lederen av League of North , Roberto Maroni , allierte av Berlusconi:
Venstre-koalisjonen, som Monti skulle søke en allianse med etter valget, blir rystet av skandalen. Pilarpartiet i denne koalisjonen har faktisk kontrollert BMPS-aksjonærstiftelsen i årevis, via kommunen Siena . Mistenkelig død på bankens hovedkontorI Mars 2013, David Rossi, kommunikasjonssjef for banken blir funnet død ved bankens hovedkvarter i Siena. Beskrevet som selvmord, forblir defenestrasjonen hans mistenkelig: "Rossis kontor og hjem, som de andre bankansatte, hadde blitt raidet av etterforskere i forrige måned som en del av anskaffelsesmappen for banken Antonveneta i 2007". Politiet finner flere e-poster som er oppbevart i datamaskinen hans og adressert til Fabrizio Viola, daglig leder for banken, Rossi forsikrer at han vil snakke med aktor som har ansvaret for å etterforske skandalen som spruter banken. I tillegg ble "den siste delen av videoen av overvåkningskameraet som viser David Rossis fall kuttet før hjelpen kom." Disse detaljene får rettferdigheten til å gjenåpne etterforskningen i 2016.
Motstandstest ( stresstest )I oktober 2014, Monte dei Paschi di Siena, sammen med 24 andre banker, mislyktes stresstester fra Den europeiske sentralbanken og Den europeiske banktilsynet .
I november 2014, Kunngjør Monte dei Paschi di Siena en kapitaløkning på 2,5 milliarder euro, som svar på stresstesten . Før denne kapitaløkningen eier Monte des Paschi Foundation i Siena allerede bare 2,5% av Monte dei Paschi di Siena. IMai 2016, Monte dei Paschi kunngjør eliminering av 2500 arbeidsplasser med nedleggelse av 350 filialer for 2018, på grunn av de store tapene som gruppen har, og som forhindrer den i å finne en kjøper.
I juli 2016, mislykkes det igjen stresstestene fra ECB og kunngjør som en siste redningsplan en ny kapitalforhøyelse på fem milliarder euro og mer enn 9 milliarder til overføring av tap. Rapporten fra29. juli 2016av European Banking Authority, rangering for Banca Monte Dei Paschi, den verste poengsummen av de 51 europeiske bankene som ble testet. Med en negativ egenkapitalandel på -2,23% i tilfelle en finanskrise, noe som vil føre til at dette etablissementet går konkurs. Dette CET1-forholdet anbefales på minimum 7% i henhold til Basel III-avtalene. Publiseringen av denne stresstestrapporten førte til at Monte Dei Paschi-andelen falt til under € 0,40 , og tilbudet steg ikke 3 måneder senere.
Nedbemanning og rekapitaliseringI august 2016regissøren Fabrizio Viola trekker seg, "noen fremkaller likevel en kobling til etterforskningen for regnskapsbedrageri og prismanipulering som Fabrizio Viola, og den tidligere presidenten i Monte dei Paschi, Alessandro Profumo, er temaet" . Ioktober 2016, Monte Paschi di Siena kunngjør en plan for reduksjon av arbeidsstyrken på 2600 stillinger med nedleggelse av 500 filialer av de 2000 i banken. Idesember 2016, Monte Paschi di Siena lanserer en kapitalforhøyelse på 5 milliarder euro, med sikte på å unngå en redning . Etter svikt i denne kapitalforhøyelsen kunngjør den italienske regjeringen sin inngripen for å hjelpe banken. Samme måned kunngjorde Den europeiske sentralbanken at Monte dei Paschi di Seina, ville trenge 8,8 milliarder euro i finansiering. Ijanuar 2017, er andelen av rekapitaliseringen støttet av den italienske staten estimert til 6,6 milliarder euro, mens resten, dvs. 2,2 milliarder euro, skal bæres av andre investorer. Etter redningsplanen vil den italienske staten eie rundt 70% av bankens kapital. Ijuni 2017, godkjenner Den europeiske sentralbanken denne planen på 6,6 milliarder euro. Denne planen er også knyttet til en omstillingsplan som tar sikte på å eliminere 5000 arbeidsplasser av de 25 000 i banken.
I juli 2017, endres bankens redningsplan. Denne nye planen inkluderer en rekapitalisering på 8,1 milliarder euro, hvorav 5,4 milliarder skal betales av den italienske staten. Denne planen inkluderer splittelsen på 28,6 milliarder euro i verdifall, hvorav 26,1 milliarder euro blir overtatt av Atlante- fondet . Som den forrige planen forventes den italienske staten å ha en 70% eierandel i MPS som et resultat av denne planen. Det inkluderer også nedleggelse av rundt 600 av de 2000 filialene i gruppen og eliminering av 5500 arbeidsplasser.
Finansdepartementets dekret 8. august 1995føder to organisasjoner: Bank of Monte Paschi Siena og Monte Paschi Siena Foundation, som har den lovpålagte rollen som bistand og veldedighet og sosial nytte innen områdene utdanning , vitenskapelig forskning , helse og kunst , med referanse til byen og provinsen Siena .
Hvis instituttet er nytt, kan kunstsamlingen til Monte dei Paschi i Siena dateres tilbake til 1500 - tallet, noen år etter grunnleggelsen av banken. Det begynte i 1481 med freskoen til Madonna della Misericordia , bestilt av Benvenuto di Giovanni del Guasta for å markere etableringen av banken.
Samlingen ble deretter beriket jevnlig gjennom århundrene ved anskaffelse av kunstverk, der vi kan sitere: