Kontosjef

Kontosjef Koder

ROME (Frankrike)	C1206, M1704, C1102 ...

Et forhold leder er en ansatt som er tildelt en portefølje av kunder, med egenskaper målrettet med markedsføring segmentering .

for eksempel

• i en bankfilial  : stilling i dette tilfellet finansiell rådgiver  ;
• i forsikringsbransjen: med et forsikringsselskap;
• i et byrå for en generalagent , en megler eller en uavhengig formuesforvalter (CGPI) kalles kontoadministrator noen ganger:
  • “Byråansatt” for såkalte administrasjonsstillinger i back office  ;
  • “Forsikringsrådgiver” for kommersielle stillinger ( front office ).

Han er ansvarlig for:

• velkommen, svar på de første spørsmålene, henvis til en senior profesjonell, ...
• beholde klientellet som er betrodd det, gjennom råd og tjenester det gir;
• øke virksomheten med dem, spesielt ved å selge dem nye produkter ( kryssalg );
• øke porteføljen ved å lete etter nye kunder.

Det har normalt for dette:

• hjelp fra selskapets salgs- eller markedsavdeling;
• en rekke produkter og tjenester som tilsvarer denne typen klientell, samt tilhørende kontraktsdokumentasjon;
• IT-verktøy for teknologi, markedsføring og salg;
• ekspertisen til erfarne og erfarne medarbeidere i byrået.

Han må bruke markedsplanen til selskapet på sitt nivå og dets variasjon: den kommersielle handlingsplanen (PAC). Spesielt må han oppfylle målene som er overordnet i henhold til ulike ytelseskriterier, spesielt økningen i salg. Han må også delta i oppdatering av kundedatabasen , eller til og med skrive vedlikeholdsrapporter.

Han kan ha i sin godtgjørelse en variabel del knyttet til hans personlige ytelse og / eller den kollektive ytelsen til teamet eller byrået.

Tungvekter av fransk økonomi, bank og forsikring er blant de ledende private arbeidsgivere. Banken har totalt 370 000 ansatte mens forsikringen sysselsetter 147 000 mennesker.

Gjennomsnittslønnen til en personlig kontoansvarlig er 35.000 euro brutto per år.

Opplæring

I Frankrike er opplæringen av kontoansvarlig innrammet av forskrifter.

To grener lærer generelt den samme kunnskapen, men er forskjellige i praktiske former:

• universitetsgren som består av veiledede prosjekter og arbeidsplasser;
• profesjonell gren basert på opplæringskontrakter inkludert effektivt arbeid i et ad ho c-selskap (profesjonaliseringskontrakt eller arbeidsstudiekontrakt).

For eksempel for "forsikringskontoforvalter" er det blant andre:

• et høyere teknikersertifikat BTS (Bac + 2) med flere spesialiteter (alle grener, personlig forsikring, eiendom og ansvarsforsikring "P&C", skadebehandling) for eksempel:
  • BTS Bank, klientrådgiver (enkeltpersoner)
  • BTS Styring av forretningsenheter
  • BTS Forhandling kundeforhold og digitalisering av kundeforhold
  • DUT Ledelse av selskaper og administrasjoner alternativstyring og ledelse av organisasjoner
  • DUT Markedsføringsteknikker
• et faglig kvalifikasjonsbevis fra CQP og en bachelorgrad (Bac + 3) for eksempel:
  • Business Administration and Management Diploma (Internasjonalt bachelorprogram i ledelse)
  • Profesjonell lisens innen forsikring, bank, finans som spesialiserer seg med individuelle kunder
  • Profesjonell lisens innen forsikring, bank, finans, spesialrådgiver - kundeansvarlig
  • Profesjonell lisensforsikring, bank, økonomi: kontoansvarlig
• en mastergrad (Bac + 5) for eksempel:
  • Master i forretningsrett som spesialiserer seg i bank og finans: lov og regulering av bank- og finanssystemet
  • Master i valuta, bank, finans, forsikring
  • Master of Science i bank, forsikring, formuesforvaltning og eiendom

Bank

Den bankkonto manager har flere oppdrag  :

• å utvikle en kundeportefølje (håndverkere, handelsmenn, liberale yrker, enkeltpersoner osv.)
• å følge regnskapet til sine kunder (100 til 700 avhengig av etablering). Når han lytter til sine klienter, søker han å dekke deres behov og tilbyr dem tilpassede løsninger: kredittapplikasjon, kassakreditt, investeringer osv. Når en hendelse inntreffer, kontakter han dem for å finne ut om deres vanskeligheter og prøve å avhjelpe dem.
• å gi råd, men også å bygge kundelojalitet. Med forbehold for årlige kvantifiserte mål, ser bankkontosjefen stadig etter nye kunder, utvikler argumenter for å overbevise dem, fremhever nye produkter, tilbud knyttet til et første abonnement, og tilbyr finansielle produkter tilpasset deres situasjon (sparing, lån, forskjellige betalingskort osv. ).

Ferdighetene til en bankkontosjef er både kommersielle og tekniske. Han må altså:

• kjenner perfekt de finansielle produktene til institusjonen hans,
• ha juridisk og skattemessig kunnskap,
• vite hvordan du skal vurdere risikoen ved en operasjon,
• følg markedsutviklingen,
• bygge og implementere en salgspitch,
• starte potensielle kunder på nytt. Bankkontosjefen er utstyrt med en stor kommersiell sans, og vet hvordan han skal være overbevisende, seig, mens han demonstrerer psykologi og etablerer varme relasjoner med sine klienter. Autonom, han har også en god analytisk kapasitet og vet hvordan han skal takle stress (sterkt press på målene som skal oppnås).

Forsikring

For forsikringsbransjen gir faglige fagforeninger informasjon (nye aktører osv.), Gir opplæring og forsvarer sine medlemmer ...

I Frankrike:

• National Federation of General Insurance Agents Unions (AGEA)
• Union Chamber of Insurance Brokers (CSCA)

I hvert forsikringsselskap er det flere fagforeninger; differensiert av nettverk, gir dette for eksempel:

• Foreningen av agentnettverket 'All branches',
• Foreningen av nettverket av generelle agenter,

Til tross for krisen fortsetter forsikringssektoren å generere arbeidsplasser. Allsidig selger, rollen som kontoansvarlig er delt inn i tre oppdrag:

• Salg : overvåking av eksisterende kundeportefølje og prospektering etter nye kunder, salg av forsikringsprodukter (hjem, bil, liv, skadeforsikring osv.).
• Råd : informasjon om nye produkter, forslag til produkter tilpasset den forsikredes situasjon (personlig situasjon, yrke osv.).
• Ledelse : oppfølging av krav og kontrakter, vurdering av erstatning, avregning av beløp til ofre og forsikringstakere, søksmålsprosedyrer ... Mange kontoansvarlige er betrodd ledelsen av et produkt (livsforsikring, skadeforsikring. ..) , av en bestemt klientell eller spesifikk sektor ...). De ser derfor ut til å være eksperter innen sitt felt. Yrket er i endring mot dematerialisering av ressursene innen telefonplattformer (telefonrådgivere) eller via Internett (online forsikringsselskaper). Byrå- eller omreisende rådgivere forblir imidlertid normen i en sektor der tillitsforholdet til den forsikrede er viktig.

Forsikringskontosjefen tjener i gjennomsnitt 2800 euro brutto per måned i Frankrike.

Merknader og referanser

1. "  Account manager: lønn, studier, rolle, kompetanse - RegionsJob  " , RegionsJob (åpnes 21 november 2018 )
2. "  Bank, kunde rådgiver (enkeltpersoner)  " , på Onisep (åpnet 21. november 2018 )
3. "  Management of business units  " , på Onisep (åpnet 21. november 2018 )
4. "  Forhandling og digitalisering av kundeforhold (ex BTS forhandling og kundeforhold)  " , på Onisep (åpnet 21. november 2018 )
5. "  DUT i forretnings- og administrasjonsledelse (GEA), opsjonsstyring og ledelse av organisasjoner (GMO)  " , L'Étudiant (åpnet 21. november 2018 )
6. "  Markedsføringsteknikker  " , på Onisep (åpnet 21. november 2018 )
7. "  CQP ansvarlig for forsikringskunder  " , på Wikiversity (konsultert i februar 2016 )
8. "  forsikring, bank, økonomi: kontoansvarlig  " , på Onisep (åpnet 21. november 2018 )
9. "  License pro insurance, banking, finance specialising in customer advisor-manager (Carif-Oref)  " , på www.intercariforef.org (åpnet 21. november 2018 )
10. "  forretningsrett  " , på Onisep (åpnet 21. november 2018 )
11. "  valuta, bank, finans, forsikring  " , på Onisep (åpnet 21. november 2018 )
12. "  Master of Science i bank, forsikring, formuesforvaltning og eiendom  " , på Onisep (åpnet 21. november 2018 )

Se også

Relaterte artikler

• Kommersiell
• Bank
• Forsikringsselskapet
• Fransk bankforbund
• Fransk føderasjon av forsikringsselskaper (FFSA)

Eksterne linker

• Fransk føderasjon av forsikringsselskaper
• AGEA
• ONISEP