JPMorgan Chase & Co. | |
Opprettelse | 1799 |
---|---|
Viktige datoer | 2000 Fusjon med Chase Manhattan Bank |
Grunnleggere | John Pierpont Morgan |
Nøkkeltall |
William B. Harrison, Jr. (en) , styreleder (2001-2007) |
Lovlig status | Anonimt samfunn |
Handling | New York Stock Exchange (JPM) |
Hovedkontoret | 270 Park Avenue , New York USA |
Retning | Jamie Dimon (siden2004) |
Aktivitet | Finans og forsikring |
Produkter | Finansielle tjenester |
Datterselskaper | 667 |
Effektiv | 256.105 i 2018 |
Nettsted | www.jpmorganchase.com |
Store bokstaver | 389,955 milliarder dollar i oktober 2019 |
Omsetning |
119,543 milliarder dollar i 2020 Opp 3,387% fra 2020 |
Nettoresultat |
27.410 milliarder dollar i 2020, ned 20.876% fra 2020 |
JPMorgan Chase & Co. , notert på NYSE ( ticker : JPM ), er et finansielt holdingselskap , født fra fusjonen mellom Chase Manhattan Bank og JP Morgan & Co. i januar 2001 . Den hovedkontor for gruppen er i New York , hovedkontorene til detaljhandel og kommersielle bankaktiviteter er lokalisert i Chicago . Det er den største banken i USA og blant de største i verden, med en balanse totalt US $ 2513 milliarder i eiendeler , en markedsverdi på US $ 306 600 000 000, og virksomhet i mer enn 60 land. Firmaet er ledende innen investeringsbank , finansielle og private tjenester, finansielle transaksjoner, CDS- og derivatmarkedet, kapitalforvaltning , privat bank og private equity . Det eier det nest største hedgefondet i USA og verden. JPMorgan Chase har over 90 millioner kunder. Det har store kontorer i USA, Storbritannia ( Bournemouth , London , Glasgow ) og Tokyo . Det samler mange anerkjente finansinstitusjoner som JP Morgan, Chase Manhattan, Chemical, Manufacturers Hannover, Bank One, First Chicago , National Bank of Detroit. Det er ifølge Forbes Global 2000 fra 2017 det fjerde selskapet i verden.
JP Morgan Chase & Co er resultatet av en rekke fusjoner og kombinerer fire av New Yorks største og eldste finansinstitusjoner: JP Morgan, Chase, Chemical og Manufacturers Hannover. Den eldste forgjengeren ble grunnlagt i 1799.
New York Chemical Manufacturing Company ble grunnlagt i 1823 som en produsent av kjemikalier. I 1824 endret firmaet sine vedtekter for å tilby banktjenester og opprettet Chemical Bank of New York. I 1851 ble banken skilt fra morselskapet og vokste gjennom en rekke oppkjøp, de mest bemerkelsesverdige var de med Corn Exchange Bank, Texas Commerce Bank og produsentens Hanover Trust Company (kjent som Manny Hanny ) i 1991 , dette som gjorde den til den nest største banken i USA. I 1996 kjøpte selskapet Chase Manhattan Corporation og tok dette navnet. Det var da den største amerikanske banken. I 2000 kjøpte selskapet JPMorgan & Co. og skiftet navn: JPMorgan Chase & Co. Den nye banken beholdt det historiske hovedkvarteret til Chemical Bank og det meste av ledergruppen.
I 1995 , det første Chicago Corporation kjøpte morselskapet i National Bank of Detroit , NBD Bancorp , for å danne den første Chicago NBD , den største banken i Midtvesten . Den første Chicago NBD ble overtatt i 1998 av Banc One Corporation , for å danne Bank One Corporation , som også overtok Louisiana- baserte First Commerce Corporation samme år , for å bli den største banken i Midtvesten , den fjerde største banken i USA og verdens største Visa-kredittkortutsteder. Bank One Corp ble overtatt av JP Morgan Chase i juli 2004 .
The Chase Manhattan Bank ble dannet av kjøpet i 1955 av Chase National Bank (opprettet i 1877 ) av Bank of Manhattan (opprettet i 1799 ). Ledet av David Rockefeller i løpet av 1970- og 1980-tallet, var Chase Manhattan Bank en av Amerikas mest prestisjefylte banker. Misbrukt av eiendomskollapsen på 1990-tallet, ble Chase Manhattan Corporation kjøpt i 1996 av Chemical Bank .
Drexel, Morgan & Co, først kjent som House of Morgan , ble etablert i 1871 i New York City av John Pierpont Morgan og Anthony J. Drexel . Hun etterfølger banken JS Morgan & Co. , grunnlagt av Junius Spencer Morgan, far til John Pierpont. Drexel, Morgan & Co ble JP Morgan & Co. i 1895.
Et angrep på Wall Street foran denne banken videre16. september1920 dreper 38.
I samsvar med Glass-Steagall Act fra 1933 er House of Morgan delt inn i tre enheter: JP Morgan & Co som depotbank , Morgan Stanley som en intern investeringsbank og Morgan Grenfell for visse aktiviteter utenfor USA., i dette tilfellet i London .
I 1959 fusjonerte banken med Guaranty Trust Company i New York for å danne Morgan Guaranty Trust , før den fortsatte navnet på JP Morgan & Co i 1988.
Det franske kontoret til JPMorgan Chase er på nr . 14, Place Vendome , overfor Justisdepartementet, i et herskapshus kjøpt av banken i 1916.
På begynnelsen av 2000-tallet , etter aksjemarkedskrasjen i 2001-2002 som sanksjonerte slutten på Internett og telekommunikasjonsboblen, ble JPMorgan Chase minnet om vanskelighetene med investeringsbankyrket: det er en av de ti store investeringsbankene å har inngått et kompromiss til 1,4 milliarder US $ om spørsmålet om finansanalysers uavhengighet , via en minnelig avtale fra april 2003 , med SEC og National Association of Securities Dealers .
I 2004 kjøpte JPMorgan Chase & Co. Bank One i Chicago , og innlemmet da konsernsjef Jamie Dimon som COO . Det er da utpekt som etterfølger til administrerende direktør i JPMorgan: William B. Harrison jr . Dimon startet derfor en kostnadsreduksjonsstrategi og plasserte flere Bank One-ledere i nøkkelposisjoner. Samme år kjøpte den det britiske selskapet Cazenove som spesialiserer seg på finansiell forskning.
I mars 2008 tilførte JPMorgan likviditet til banken The Bear Stearns Companies Inc. , som var på randen av konkurs etter subprime-boliglånskrisen . I dagene som fulgte kunngjorde den sin intensjon om å kjøpe den tilbake ved å tilby $ 2 per aksje, som den deretter revurderte til $ 10 per aksje, og dermed kjøpte den femte største amerikanske investeringsbanken .
Også i 2008 , midt i finanskrisen, kjøpte den den sjette amerikanske kommersielle banken , Washington Mutual , for 1,9 milliarder dollar. Denne tilbakekjøpet ble utført i regi av Federal Deposit Insurance Corporation . Denne overtakelsen gjør det mulig for JP Morgan Chase & Co å utvide nettverket over California , Florida , Washington State , men også Georgia , Idaho , Nevada og Oregon . Og så å eie det nest største banknettverket i USA, som dekker 42% av befolkningen.
26. februar 2009 kunngjorde JPMorgan Chase tapet av 12.000 arbeidsplasser etter absorpsjonen av Washington Mutual .
I februar 2010 kjøpte JPMorgan Chase & Co RBS Sempra for $ 1,7 milliarder dollar, en spesialist på råvaremarkedet (olje, gass, elektrisitet, metaller, etc.), et 51% eid datterselskap av Royal Bank of Scotland og 49% av energikonsernet Sempra Energy . JPMorgan Chase & Co utfyller dermed aktiviteter som ervervet gjennom overtakelsen av Bear Stearns i 2008 og det kanadiske datterselskapet til UBS i 2009 . Og blir en av de fire hovedaktørene i dette markedet sammen med Goldman Sachs , Morgan Stanley og Barclays .
Rangeringsbyrået Standard and Poor's nedjusterte rangeringen av bankennovember 2011.
I februar 2012, JPMorgan Chase med Wells Fargo , Citigroup , Bank of America , Ally Financial betaler en felles bot på 25 milliarder dollar på grunn av uregelmessige tvangsforbud.
de 10. mai 2012, kunngjør banken at den har tapt nesten 2 milliarder dollar på grunn av plasseringen av en fransk handelsmann, Bruno Michel Iksil, basert i London. Denne informasjonen reiste spørsmål om risikokontrollmekanismene som ble innført av investeringsbanken.
I November 2013, JP Morgan kunngjør eliminering av 15 000 jobber, inkludert 11 000 i boliglånavdelingen, for å redusere arbeidsstyrken oppblåst av de store utelukkelsene av finanskrisen .
I November 2013, JP Morgan kunngjør $ 13 milliarder bøteravtale med Department of Justice, Housing, og New York og California State Attorneys for å stoppe Subprime Mortgage Lawsuits , Lawsues rettssaker i stor grad relatert til Bear Stearns og Washington Mutual , anskaffet mens de var i vanskeligheter. Avtalen følger en rekke søksmål som berører store amerikanske banker. Så alltid inneNovember 2013, JP Morgan måtte også betale 4,5 milliarder dollar til en rekke finansinstitusjoner inkludert Goldman Sachs , ING og BlackRock , for å løse en konflikt mellom dem.
I Januar 2014, Blir JPMorgan Chase bøtelagt med 1,7 milliarder dollar i Madoff-saken .
I Mars 2014, JPMorgan Chase selger sin handelshandel til Mercuria for 3,5 milliarder dollar i kontanter .
I juli 2014, JPMorgan Chase er offer for et hack . Personlig informasjon fra over 83 millioner kunder og 7 millioner bedrifter blir stjålet.
I november 2014, etter en etterforskning foretatt av Financial Conduct Authority (Storbritannia), Finma (Sveits), Commodity Futures Trading Commission (USA) og Office of the Controller of the Currency (United States), Bank of America , Citigroup , HSBC , JP Morgan Chase, Royal Bank of Scotland og UBS får en bot på 4,2 milliarder dollar i avtaler for å manipulere prisen på Libor , en valutakursindeks.
I Mai 2015, JP Morgan Chase kunngjør 5.000 stillingsbesparelser (eller omtrent 2% av lønnen) før 2016, i en kostnadsreduksjonsplan på 5 milliarder dollar som skal fullføres i 2017, inkludert 2 milliarder dollar i detaljbanken med eliminering av 300 filialer og 2,7 milliarder i investeringsbank. Investeringsbanken er fordømt idesember 2017 av Paris lagmannsrett på grunn av manglende råd.
En intern studie med tittelen Risky business: the climate and macroeconomy , utført av økonomene David Mackie og Jessica Murray, ble lekket tidlig i 2020. Rapporten, datert14. januar 2020, hevder at som en del av vår nåværende ikke-bærekraftige bane "kan vi ikke utelukke katastrofale utfall der menneskelivet slik vi kjenner det er truet".
I September 2020, fastsetter den amerikanske rettferdigheten en bot på 920 millioner dollar til banken etter undersøkelser utført for mistanke om spoofing : en teknikk for aksjemarkedsmanipulasjon utført av banken i åtte år.
I oktober 2020, JPMorgan lanserer de første transaksjonene i kryptovalutaen kalt JPM Coin, som bruker blockchain- teknologi for å lette overføringen av betalinger mellom banker og institusjoner.
I Januar 2021, kunngjør den amerikanske banken etableringen av Chase: en nettbutikk for det britiske markedet.
I April 2021, Kunngjør JPMorgan Chase at de vil bruke mer enn $ 2,5 billioner til å finansiere prosjekter knyttet til klimaendringer og bærekraftig utvikling i løpet av de neste 10 årene.
I Juni 2021, Kunngjør JPMorgan oppkjøpet av en eierandel på 40% i C6 Bank, en brasiliansk bankoppstart opprettet i 2019 og med 7 millioner kunder i Brasil, for et uopplyst beløp.
År | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 |
---|---|---|---|---|---|---|
Omsetning | 54.533 | 61,437 | 71.400 | 67 300 | 108.600 | 100 434 |
Driftsresultat | 13 740 | 22,218 | 48 082 | |||
Nettoresultat | 8 483 | 14.444 | 15.400 | 5600 | 11.700 | 11 728 |
Personale | 168 847 | 174 360 | 222 316 |
I 2012 ble bankens balanse estimert til mellom $ 2300 og $ 4000 milliarder.
Liste over hovedaksjonærer (oppdatering 26. januar 2021).
The Vanguard Group, Inc. | 7,51% |
SSgA Funds Management, Inc. | 4,43% |
Capital Research & Management Co. (verdensinvestorer) | 2,45% |
BlackRock Fund rådgivere | 2,36% |
Wellington Management Co. LLP | 1,85% |
Geode Capital Management LLC | 1,44% |
Northern Trust Investments, Inc. (Investment Management) | 1,39% |
Massachusetts Financial Services Co. | 1,14% |
Morgan Stanley Smith Barney LLC (Investment Management) | 1,12% |
Banken anerkjente i januar 2005 sin deltakelse i slaveri i USA , før den ble avskaffet i 1865. Faktisk hadde de to forfedre bankene som, mye senere, fusjonerte til JPMorgan Chase, akseptert tusenvis av slaver som sikkerhet for lån.
De tidligere direktørene i Lehman Brothers Bank , som gikk konkurs i september 2008 , reiste søksmål i mai 2010 mot JPMorgan Chase. JP Morgan ville faktisk ulovlig trekke flere milliarder dollar fra det konkursrammede banken, utløsende konkurs innlevering . Styremedlemmer i Lehman Brothers har hevdet at JP Morgan-ledere, inkludert direktør James Dimon , innhentet informasjon gjennom kontakter i sentralbanken og det amerikanske statskassen for å bruke bankens alvorlige vanskeligheter til deres fordel.
I følge et dokument arkivert i New York konkursrett , fire dager før Lehman Brothers begjærte konkurs, "beslagla JP Morgan 8,6 milliarder dollar i kontantsikkerhet, inkludert 5 milliarder dollar i kontanter over sin siste aktivitetsdag".
Banken ble anklaget for medvirkning til Bernard Madoff- svindelen i februar 2011 . Banken, som også var banken til Bernard Madoff og hans organisasjon i mer enn tjue år, ville ha oppdaget jukset lenge før svindelen ble avslørt. Likvidatoren med ansvar for saken sa at "Den endrede klagen (...) legger til nye bevis og utvider våre tidligere påstander om at JPMorgan Chase var en aktiv medskyldig i Madoffs Ponzi- ordning."
Som et resultat hevdet likvidatoren summen av 20 milliarder dollar fra banken for å kompensere ofrene.
de 6. januar 2014, The Wall Street Journal og The New York Times rapporterer at JPMorgan Chase ble enige om å betale 2 milliarder dollar til føderale myndigheter, ledet av Manhattans distriktsadvokat Preet Bharara og Office of the Comptroller of the Currency (OCC) for å unngå påtale.
I april 2007 markedsførte banken et komplekst finansielt produkt knyttet til lån i eiendom, uten å informere investorene om rollen som “Magnetar Capital” -fondet, et fond tilhørende banken som nettopp hadde som rolle å satse på nedgangen i disse. finansielle produkter. Ti måneder senere hadde produktene mistet nesten hele verdien, og forårsaket et samlet kumulativt tap på USD 126 millioner blant investorer. For å få slutt på søksmålene om det amerikanske kontrollorganets finansmarked , ble banken endelig enige om i juni 2011 å refundere investorene.
Amerikanske forsikringsselskap Allstate inngav en klage i februar 2011mot banken for falske salg av verdipapirer . JPMorgan Chase solgte visstnok Allstate for 757 millioner dollar i pantelån med pantelån mellom 2005 og 2008 under dekke at verdipapirene var trygge, mens de faktisk var giftige eiendeler av lån som ble gitt til folk banken visste insolvent.
Myndigheter i staten Massachusetts inngav en klage i desember 2011 mot fem banker, inkludert JP Morgan, for å ha brukt urettferdig og villedende praksis. Bankene blir beskyldt for å ha utelukket boliger som de ikke hadde pantelån for, for forfalskning og bruk av forfalskning, for å ha jukset med kadasteren i kraft.
Banken, og spesielt datterselskapet Washington Mutual, spilte en viktig rolle i at subprime-pantelån deltok i utbruddet av subprime-krisen i 2008. INovember 2013, oppnås en minnelig avtale mellom JP Morgan Chase og det amerikanske justisdepartementet: banken vil betale rekordbeløpet på 13 milliarder dollar, inkludert 2 milliarder dollar i bøter, og 4 milliarder dollar vil bli brukt til å kompensere enkeltpersoner.
For første gang i 2018 krever en ny regel fra Securities and Exchange Commission (SEC) under den økonomiske reformen Dodd-Frank i 2010 selskaper som er notert på børs informert om hvordan deres administrerende direktører blir betalt med hensyn til sine ansatte. I offentlige dokumenter er selskapene pålagt å offentliggjøre sine “kompensasjon forholdstall,” som er, konsernsjefens kompensasjon dividert med det av median ansatt .
I følge dokumenter arkivert til SEC, JPMorgan Chase & Co. betalte sin administrerende direktør $ 28320 175 i 2017. Gjennomsnittlig arbeidstaker ansatt i JPMorgan Chase & Co. mottok $ 77 799 i 2017; og markerer dermed en CEO-lønn per arbeiderforhold på 364 til 1. Bloomberg BusinessWeek du2. mai 2013fant at forholdet mellom administrerende direktør og typisk arbeiderkompensasjon falt fra ca 20: 1 på 1950-tallet til 120: 1 i 2000 .
Konsernsjef Jamie Dimons totale kompensasjon i 2018 var $ 30 040 153, og median ansattes totale kompensasjon ble bestemt til $ 78 923. Den resulterende lønnsgraden ble estimert til å være 381: 1